【金融诈骗】90后美女诈骗40万人300亿？ 为什么人总是被骗，而真相就是这么残酷……

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震惊，26岁少女骗40万人300亿？

近一两年，投资理财、股权众筹、P2P、原始股、贵金属交易平台、邮币卡交易、高利贷等金融骗局层出不穷。 现在，还有一个：外汇投资。

这两天，一则金融传销的报道走红。 主角就是下图中的年轻美女。

据报道，简单总结就是，一名华裔女子张雪娇，1991年出生，高中毕业出来谋生，涉嫌勾结大马丈夫。 利用以“炒外汇”为主的IGOFX平台，她在短短六个月内招募了40万人。 会员，然后突然宣布倒闭，带走300亿元。 据报道，许多人失去了钱财，一些人绝望地自杀了。

需要说明的是，上述被骗人数和金额尚未得到官方证实。 如果事件属实，这可以说是中国历史上最大的骗钱案。

据受访者向华西都市报记者介绍，IGOFX向崇尚高收益的投资者发放了各种宣传册。 其中，新概念外汇跟单宣传一年收益7倍，两年收益66倍，月盈利20%。 在IGOFX为投资者提供的基金经理排行榜中，排名第一的32个月投资回报率高达4915.05%。

截至发稿（7月7日下午），IGOFX官网仍在正常运行。 网站上还有BMW抽奖、高额奖金、足球队赞助等信息。

不过，在正式定论公布之前，不宜对事件做过多的猜测。

不可否认，如今诈骗猖獗，了解和学习的东西永远不嫌多，小心长航。

所有熟悉的食谱，所有熟悉的口味

毕竟这些金融传销的套路基本都是一样的。

第一，以高额利息或利润为诱饵； 然后利用出国旅游、赠送豪车、重磅线上线下广告、名人效应等来装点门面，彰显平台的正式和气势。

其次，这些金融传销平台的官网设计，乍一看很精致，但仔细研究就会发现，其实很粗糙。 同时有多个域名可以随时切换，一个曝光可以换成另一个；

最后，通常有一个小的监督来获得投资者的信任。 其实就是传统的传销模式。 上级领导下属，上级从下线赚取推荐费。 级别越高，收入越高。

为什么人总是被骗？

让人疑惑的是，这些特征不是很容易区分吗？ 可为什么这种骗局崩了，又冒出新的，野火不已，春风再起。

虽然残忍，但有些人就是抵挡不住本性中的一丝纯真。 许多骗局承诺在一两个月内将利润翻一番或翻一番。 有些人闻到血腥味，连刀口都想舔。

庞氏骗局的魅力在于，虽然大部分人都被鲜血牺牲，死得很惨，但总有一些参与者迷路了，真的可以赚大钱。 正如“招财大牛猫”公众号分析的那样：金融传销之所以如此猖獗，是因为参与金融传销的人不都是傻子，也不是所有人都赔钱。 事实上，在每一次传销骗局中，几乎有70%的肉鸡输给了30%的主人，而主人不停地换地方，一个接一个地收获肉鸡。

总有人相信他们会成为胜利的少数，他们不会得到最后一根棍子。

甚至，在知名精英论坛知乎上，也有人专门提出了这样的问题：

与龙斗久了，自己也会变成龙； 如果你凝视深渊太久，深渊也会回以凝视。

如何一眼识破那些金融骗局

如何鉴别自己遇到的是否是传销骗局？

“招财大牛猫”的意见最简单粗暴：基本上谁承诺10%以上的年化收益，保本保息，鼓励你发展下线，还能从他们身上抽取佣金，就很了不起了。可疑的。 如果承诺20%以上的年化收益，那一定是传销。

现在传销骗局最喜欢用的名字就是慈善、公益、互助、各种货币、各种交易所、各种财富。

具体来说，金融诈骗一般分为以下几类：

1.高级金融骗局：庞氏骗局

目前，打着互联网+幌子的庞氏骗局层出不穷比特币诈骗真这么猖狂吗，但本质其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。 面对这种高级金融骗局，你只需要记住：

你想从你完全不了解的东西中获得超过 8% 的回报吗？ 天上掉下来的好东西不多。

2、中级财务造假：非法集资

这类骗局的特点是通过在大街上散发传单、举办投资说明会等方式向投资者承诺返利和高利率。 还有各种各样的欺诈项目。 有的集资种树学雷锋，有的集资卖你原股做梦，有的炒作稀有金属学泛亚，有的集资研究外星生命。

非法集资者最初会按时足额套现早期投资者的本息，以吸引您投入更多的本金。 达到一定规模后，偷偷转移资金，携款潜逃。 这种非法集资多针对老年人，记得告诉父母：

如果有人说投资可以赚很多钱，你要问为什么，对方又不是你亲生儿子。

3、初级财务诈骗：短信、电话

还有一种最简单的金融诈骗，也是最初级的金融诈骗，就是各种短信电话。 总结一下：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院，我是你欠费的QQ好友……

能被这种初级诈骗骗钱的人，只能说骗的钱是智商税。 对付这种初级诈骗，你只需要记住一件事：

永远不要转账。 请记住，真正需要钱的人不介意到您家取钱。

此外，《齐俊杰看财经》（qijunjie82）也提供了几种识别骗局的方法：

1、高利率

现在有平台把日利率给到离谱的1%，基本都是骗子。 如果是贷款，5%以上的利息就是风险补偿。 这些高息项目只能使用少量资金，分散投资； 如果高于20%，基本不要投资，风险往往接近100%。 谁跟你说你每个月赚很多钱，基本上都是骗子。

二、包装背景

大量企业在包装上有着强大的背景，但实际上根本经不起推敲。 大家识别起来只需要几分钟的时间，比如在搜索引擎上搜索公司的成立时间、口碑，甚至是股东信息。

也可以通过天眼查查工商注册情况，再看他的办公地址。 有些公司的办公地址根本不存在。

3.熟人推荐

很多人误入金融骗局，并非出于本意，而是被拖下水。 熟人也不应该相信，他可能被骗了，也可能是坏人。 毕竟上面说了，亏钱的才是最后成功的，只要他们最后骗了你就好了。

4.做外汇和贵金属要小心

事实上，有些公司资质不够，大量交易员有赌博行为——也就是说，你赚了钱，他承认，他赔你； 但是如果你快要亏钱了，你的钱就会被他拿走。 其实你们两个成了对手，最后输的一定是你们。 如果你不赔钱，他们也会找机会，比如一些交易员的误操作，把你的账户清零。

如果你想做贵金属，请到正规的期货公司开户。 有保证金，有银行托管比特币诈骗真这么猖狂吗，有证监会牌照。 至少在服务上安全多了。

5、互联网衍生品

比如拆分小额期权股权，也就是所谓的二元期权，属于拆分交易所的单子卖出，本身就是违法的。 就算被骗了，最后也难保。

同样，还有各种货币，包括比特币，这是一个赌注。 你打赌你可以在央行禁止之前安全地取款。 至于其他各种互联网货币，就更不靠谱了。 很多都是赤裸裸的骗局，典型的庞氏骗局。

投资必须确保三个安全：

首先是渠道安全合法。 确保他不会成群结队地逃跑。 所以一定要找正规的经纪基金公司，或者有金融牌照的公司。 即便是这些牌照管理的公司出了问题，也会有非常彻底的善后工作。

二是项目保障。 这需要一双慧眼。 你要能分清你的项目，知道钱去哪了，他拿什么还钱，他不还钱怎么办？ 如果这三个问题你都不懂，至少你可以选择不投票。

三是流动性安全，保证你赚钱后可以提现。 比如买古玩，玉器，邮票，东西都是真的，可以买，但这不是流动性好，安全性高的投资，因为急用钱的时候，不一定能卖个好价钱.

干货！传销组织一览

最后，我们再来看看榜单中的传销组织名单：

最后提醒：NO ZUO NO DIE，不要太盲目相信自己！ 要知道，你贪的是别人给的高利率，人家要的却是你的本金。